하나은행 하나금융경영연구소

어느 사회에서나 부자가 존재한다는 점을 감안하면, ‘부자’는 절대적이기보다는 상대적인
개념에 가깝다. 주관적인 개념으로 이해되는 경우도 많다. 그러나 기업과 금융회사들은 추상
적인 부자보다는 구체적인 부자에 대해 관심이 더 많다. 특히 부자의 절대적인 수와 부의
규모에 대해 많이 궁금해 한다. 부가가치를 창출할 수 있는 시장규모가 어느 정도인지 우선
알아야 하기 때문이다. 부자들의 투자나 소비, 경제적 습관, 그 뒤에 감추어져 있는 경제
철학이나 심리 등도 주요한 관심 대상이다.

하나은행과 하나금융경영연구소는 국내 부자들의 규모와 경제적 특징, 트렌드 변화 등에
관심을 가지고 꾸준히 연구를 진행해왔다. 수시로 금융시장 변화를 분석하면서 고객 포트폴
리오를 어떻게 변화시키는 것이 바람직한 지, 어느 부문의 리스크에 유의해야 하는 지 등에
대해 조사하고 있다. 국내외 부유층 시장의 변화와 선진 은행들의 PB 영업 행태 및 변화
추세 등도 계속 분석하고 있다. 매년 PB 고객 서베이를 통해 부자 고객들의 경제적 특징과
불만 사항 등을 파악하고 개선방안을 마련하고 있다.

본 서베이도 이 같은 노력의 연장선에서 이루어졌다. 2012년 12월 중순부터 약 한달 반
가량 하나은행 PB 고객을 대상으로 총 1,000부의 설문지를 배포해 784부를 회수해 분석하였
다. 설문 내용은 국내 부자들의 유형, 자산구조 및 투자성향, 투자계획의 변화, 소비와 여가활
동, 자녀교육과 결혼, 상속 및 노후준비, 사회기여에 관한 것 등이다.

본 서베이는 가급적 주관적인 해석을 자제하고 최대한 객관성을 살리고자 노력하였으나,
단순한 사실 이면의 의미를 파악하는 데에도 역점을 두었다. 다만, 설문조사의 한계로 인해
유효하고 의미 있는 자료 확보에 일부 한계가 있었음을 인정하지 않을 수 없다. 또한, 회수율
을 높이기 위해 질문을 쉽게 작성하려 노력하였으나, 방대한 분야에 걸쳐 부자들의 성향을
파악하고자 노력하는 과정에서 PB 고객들에게 상당한 불편을 끼쳤을 가능성도 배제할 수
없다. 부디 어렵게 얻어진 설문 결과가 부자들을 연구하는 데 많은 도움이 되기를 기대한다.

Ⅰ.국내 부자들의 수 및 자산 규모 8
Ⅱ. 자산구조 및 투자성향 11
Ⅲ. 소비와 여가 15
Ⅳ. 자녀교육과 결혼 20
Ⅴ. 상속 및 노후준비 24
Ⅵ. 기타 사회기여 등 27