금융산업
캐나다 TFSA 도입 이후 금융회사 대응방향
2016-07-21주윤신
목차
캐나다는 도입 초기 은행의 압도적 우위에서 계좌잔액 증가와 함께 증권사 점유율 증가
요약
상품구성 측면에서도 도입 초기 안전자산 중심으로 운용되다가 계좌규모 증가와 함
께 위험자산 비중이 증가하였고, 50대 이상 고연령층에서 높은 가입률을 기록
(은행) 대부분의 은행은 TFSA를 신규 고객 유치보다 기존 고객 유지를 위해 필요한
것으로 간주, 기존 고객 타겟의 예금계좌 유지에 집중하는 등 소극적 영업전략 채택
(증권사) 기존 고객의 상품구성에 TFSA를 추가함으로써 포트폴리오를 확장하고 있으
며, 일부 할인 증권사는 주로 Self-directed 계좌를 취급